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揭秘诈骗新动向:紧跟社会热门骗局\"看人下菜\"

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发表于 2019-3-8 20:50:37 | 显示全部楼层 |阅读模式
编者按:“骗子太多,好人不敷用了!”比年来,雷同的戏谑传播于网络。随着经济社会的快速发展,互联网等新技能的广泛应用,我们的生存越来越丰富、越来越便利,与此同时,安全毛病也不停显现,新骗局、新套路不停繁殖。尤其是电子银行、移动付出等应用的遍及,让诈骗更有机可乘。可以说,新型诈骗已成为侵害大众切身长处和影响互联网等新兴财产发展的一大毒瘤,必须尽快切除。本组专题就此举行了深入调研。

山东女生徐玉玉因遭遇诈骗猝死。这是她的大学入学关照书以及证件照等物 张斌摄
揭秘诈骗新动向:格式翻新 防不胜防
扫二维码付出罚单、月交60美元周游天下、街边理财P2P高额回报、朋侪圈点赞免费领商品……随着社会和科技不停进步,诈骗分子的行骗方式也在“与时俱进”。半月谈记者近期在多地采访发现,新型诈骗既有对传统格式的“升级改造”,也有使用网络毛病设下的新骗局。为加强诱骗性,一些犯罪分子乃至紧跟社会热门,针对差别人群经心计划“脚本”。这些新格式有的直指财帛,有的则是先把握受害者信息再使用其他本领骗取财帛,令人防不胜防。
新毛病繁殖新骗局
有民警向记者报告了如许一个案例:一女子接到生疏电话受骗了2000元钱,觉醒过来后,她未选择第一时间报警,而是上网搜刮“遭遇电话诈骗怎样追回钱”,按照一些网页上的发起,她添加了指定的QQ号码,千万没想到这也是骗局,效果又受骗去6000元钱。
比年来,越来越多的人在消耗时选择移动付出。与此同时,这一付出方式也被非法分子盯上,他们反复使用安全毛病布下骗局。有南宁市民反映,近来在青秀区逛街时,有商家搞运动,说只要下载一个APP并捆绑名誉卡,之后刷一毛钱就可到场抽奖。按照要求刷完卡后,这位市民发现名誉卡在杭州被盗刷了3200元。
不足为奇。记者日前颠末广西南宁市七星路时,一名倾销话费充值业务的女孩热情地招呼记者。女孩称,只要关注公司的微信公众号,就可享受“300元抵500元”的手机充值优惠,并可“立即到账”。记者提出疑问:“为什么比运营商还优惠?”对方答复,这是由于公司为宣传微信公众号特意付出了一笔推广费用。记者随后与南宁市公安部分取得接洽,民警表现近来已把握相干环境,并提示记者这是个骗局,扫完二维码后,手时机被植入病毒,盗刷与手机绑定的银行卡。
另有更绝的。10月的一天,北京的张密斯发现本身停放在大兴区路边的汽车被贴上了“扫二维码交罚款”的“违章罚单”,她用手机扫描二维码后,出现了“向北京市大兴区交通支队转账200元”的界面。由于账户内资金不敷,张密斯转账未乐成,后经朋侪提示她猜疑遭遇诈骗,于是照相发布了微博。
大兴区警方从网上发现这一线索后睁开观察,乐成抓获实行诈骗的犯罪怀疑人杨某。杨某交接,他在网上看到外地警方发布的“防范扫二维码交罚款骗局”的提示,以为可以用这种方式赢利。随后,他以100元的代价让一名网友伪造罚单,并附上本身的微信转账二维码,打印后在大兴陌头张贴。
老骗术的“新本领”
一些传统老骗术借助科技卷土重来,诈骗服从更高,作案本领更具诱骗性,让不少人被骗。
本年4月,在河南省通许县一家医院工作的申某收到一条来自“95599”的短信,提示她的农业银行名誉卡将被扣除1980元年费,同时还写明“如有疑问,可拨打电话咨询”。一头雾水的申某立即拨打了这个号码,对方称申某在北京消耗12万元,如有疑问可向“北京市公安局经济犯罪科”咨询,并告诉她一个电话号码。
心急如焚的申某拨通电话后,一名自称北京市公安局警官的夫君确认申某的农行名誉卡消耗了12万元,并说银行卡暗码很大概被犯罪分子破解,为保障资金安全,发起申某将钱转入指定的“安全账户”。此时已乱了方寸的申某急遽将2.7万元转入这个账户。几个小时之后,她觉醒过来,但为时已晚。
公安民警先容,这种诈骗方式固然不奇怪,但如今非法分子借助伪基站、电子银行的快速转账到账功能等,对作案伎俩举行了升级,不但更潜伏,而且可将受害者的钱敏捷转移出去。
雷同的借科技东风的老骗术另有许多。安徽合肥警方近来打掉了一个以网络购物平台为旗帜的特大传销团伙,抓获犯罪怀疑人27人。警方先容,安徽梦泰网络技能有限公司开设的“云梦生存”网络购物平台,号称是一种新型的分享经济,成为公司合资人后就能分享其他人购物产生的提成,现实上就是以拉人头的方式举行传销,到场此中的传销职员达3万余人。
2016年7月,国家工商总局颁布的《关于进一步做好查处网络传销工作的关照》指出,比年来,网络传销违法运动日益突出。特殊是随着移动互联网、网络购物、跨境电商的发展,以“微商”“电商”“多层分销”等名义从事传销运动的案例家常便饭。
鉴戒高大上的新名词
一些骗子还围绕人们关注的范畴,用种种高大上的新名词包装骗局。好比P2P、O2O等新模式、新业态,比年来发展势头很好,平常媒体报道也许多,成为社会热门,现实上,不少人对它们并不相识,只是感觉这些财产高端、新奇、有前程。这一状态受骗子敏感地捕获到,借此编造说辞,计划骗局。
本年,安徽省合肥市公安部分破获一起P2P特大非法集资案。有住民报案称,一家公司通过名为“徽融通”的P2P平台,不定期发布乞贷标的,吸引投资,不少人听信后筹资参加,可近来发现平台无法提现了,客服电话也打不通。
公安部分观察后发现,犯罪怀疑人周某使用人们对P2P的精良印象,以互联网金融为幌子,以高额回报为诱饵,向社会召募资金。停止案发,这家公司共循环吸取资金24亿元,涉及注册用户近12万人,至今仍有2.8亿元无法兑付。
办卡优惠、卷款跑路本是骗子惯用的本领,如今也开始借新名词举行包装。本年年初,曾宣称要打造生鲜界“阿里巴巴”的O2O电商企业“水果营行”连锁店,半个月内数百家店面连续关停,让不少消耗者遭受巨大丧失。这家企业以时髦的新业态形象出现,曾以燎原之势席卷天下,遍布20余个都会。
记者相识到,“水果营行”以充值返还、买果打折等方式吸引了大量消耗者管理高额会员预付卡,如充值1000元送1000元、充值5000元送5000元。与传统的水果经销模式差别,该企业发展会员目标显着。有关专家以为,这种优惠过大的营销本领是不红利的,“水果营行”的贸易模式涉嫌敲诈。
化身“白富美”诱人中计
网络期间,海量信息真假难辨。一些骗子使用假造身份,化身“白富美”或“高富帅”,放肆骗投资、骗婚、骗购物等。
本年10月,合肥市公安局110指挥中央接到匿名举报称,安徽祥正财政管理有限公司拉拢客户在广西南宁大宗商品生意业务平台上炒沥青。根据国家规定,各类大宗商品生意业务,原油、白银期货及其他现货生意业务,必须有央行、证监会、发改委等相干部分颁发的证照,而这家公司对外宣传的各类资质及谋划范围均系虚伪信息。
观察发现,这家公司的一些员工假冒“白富美”,通过微信等谈天工具,发布虚伪红利信息吸引客户被骗。谈天过程中,他们一人分饰多个脚色或员工之间相互共同,假扮身分析师、理财师等对客户举行投资引导,并提供虚伪的止赢止损指数,骗取客户资金。
在广西一所大学就读的小郭告诉记者,本年暑假她在一家网络公司打工,所负责的业务为拉拢客户炒贵金属。为了探求客户,她按照向导要求,申请了多个QQ号码、微信账号。为让信息显得传神,她还从网上下载多张图片发布到朋侪圈、QQ空间里,伪装成白领、向导等。“我们平常要不绝地添加朋侪,并与他们谈天,在取得他们的信托后,再倾销本身的产物。”小郭说,固然乐成率不是很高,但也有不少人投资。
腾讯“手机管家”安全专家蔡超维说,诈骗分子在网上伪装本身的身份有两个目标,要么是直接行骗,如骗投资、骗婚等,要么是获取信息以用于后续诈骗。一些骗子取得对方信托,把握对方信息后,会使用改号软件、垂纶网站、包罗手机病毒的文件等工具实行诈骗,一旦收到受害者的钱就会用种种办法快速“套现”,整个过程全部是在非打仗环境下完成的,可谓“来无影去无踪”。 (记者 吴小康 赵刚 杨玉华 宋晓东)

防骗:大家练就“金钟罩”?
面临令人眼花缭乱的行骗本领和骗子传神的演出,许多人感觉很无奈,很恐惊。为制止受骗,人们绞尽脑汁想出各种应对办法:对不认识的人发来的信息一概不信,不认识的电话不接;绝不将银行卡与手机绑定,防止因毛病造成产业丧失;积极学习新的防骗技能,用科技本领武装本身……
防骗术一: 修炼“内功”抵抗勾引
“采访我吧,我前几天刚受骗过”“我受骗了几十万呢”“都怪本身太贪婪”……当记者在一个微信群里搜集受骗线索时,不少成员谈到本身的受骗履历,追悔莫及。他们都表现,“吃一堑长一智”,以后要更加警惕,化教导为“免疫力”。
现在在广西南宁市生存的黄密斯一家曾在加拿大生存多年,前几年刚返国时遭遇“猜猜我是谁”的电话诈骗。“一个生疏号码给我打来电话,让我猜猜他是谁,其时听口音以为很像本身的一位老朋侪,效果他说我猜对了,挂电话时他说这是本身的新号码,以后保持接洽。效果没几天,他再次打电话说买卖上急用钱,让我先借给他应急。其时也没多想,就把卡里70多万元全部转给了他。”几天后,她才发现被骗上当了。
这次上当履历给黄密斯上了一课,今后凡事她都会留个心眼。多亏她的防范意识,近来躲过了又一个骗局。本年政协换届期间,黄密斯接到一个生疏电话,对方说“恭喜你乐成当选政协委员”,并暗示她出一笔钱表达对某向导的感谢。“由于受骗过,以是我很鉴戒,没有容易信赖。”后经确认,这纯粹是骗子的把戏。
遏制贪念、保持鉴戒是制止被骗上当的关键,但若太过敏感也会产生肯定的副作用。
即将研究生结业的袁义萍说,平常接到诈骗电话挺多的,每次都是说不感爱好就挂了。有一天睡午觉之前,听到睡房表面各人在扎堆议论,说都接到了四川省眉山市的一个电话,张口就是年薪XX万,让各人去某旅店口试,而且全部人都是没有给他们投简历就接到了电话,各人得出结论这肯定是一个骗子。
“过了一会儿,我也接到了一个表现为眉州市的电话,心想骗子还真找上我了。接通后,对方说你好,我们是某某单元。我就说你好啊,你们是不是年薪XX万啊?对方有点受惊,笑着说你怎么知道啊?我高声说年薪太低不感爱好,然后很开心地挂了。效果10分钟后一位室友冲过来对我说,‘完蛋了!快去看学校网站的公告,这个雇用是真的!’我其时就懵了。”袁义萍说。
南宁市民赵老师告诉记者,由于骗子喜好打着法院、查察院、邮局的名义招摇撞骗,潜意识里会对来自这些部分的电话保持高度鉴戒。记者日前在广西反虚伪信息诈骗中央采访时,一位民警说,因办案必要,偶然中央会安排工作职员接洽受害人和受害人眷属,但不少人将他们当成骗子,直接影响了办案时效。
防骗术二: 与电子银行“物理隔离”
老年人是遭受诈骗的重要群体之一,为此儿女们想出了不少奇招。河南省修武县住民老刘,曾因电话诈骗差点丧失1万元。今后,女儿将老刘的手机设置了白名单,只有家人才气打进电话,其他来电同等被屏蔽。郑州市民老冯说,如今骗子太多,他按照孩子教的办法,对全部未存入手机、不表现名字的电话一概不接,对全部不熟悉号码发来的短信直接删除,绝不点开。
当前不少诈骗都是通过钻网络毛病实行的,这让不少人以为,只有阔别网银和移动付出,才气确保产业安全。
“尊重的用户:您的账户已满50000积分可兑换5%的现金,请实时登录手机网wap.bjccdcz.cc查询兑现,逾期失效【建立银行】。”近来,北京市民咸密斯收到如许一条短信。看到信息来自银行,她未多想便点开了链接,并输入银行卡号及暗码,随后她发现银行卡被刷了2000多元。报案后,公安构造发现这笔钱是在广西南宁市被刷走的。“我平常已经很鉴戒了,没想到照旧中招了。看来精力轻微有点怠惰,就大概被骗受骗。”咸密斯称,将思量取消网银业务。
中国工商银行鄂尔多斯分行工作职员张鹏说,常常有客户来咨询手机短信是否为银行发送,担心碰到诈骗。“如今不少客户尤其是老年人都拒绝开通电子银行、手机银行等业务。为制止客户受骗,现在我们已将账户余额变更提示由已往的通过短信提示,改为通过APP提示。”
只管与网银和移动付出保持间隔能有用挤压诈骗分子的生存空间,但也让人无法享受技能给生存带来的便捷。生存在湖北省武汉市的老周,没有开通网银和移动付出,平常买东西、打车等都是利用现金,偶然不得不消银行卡结账,事后还会尽快到银行修改暗码。“如今年轻人连买菜都不消现金,用手机扫一扫就行了,确实方便,但我不敢用,网络诈骗太可骇了!”
防骗术三: 用科技“武装”手机
面临层出不穷的骗局,一些人选择用科技武装本身的手机,堵塞安全毛病,为便捷生存筑起一道“防护墙”。
山东烟台市民小杨的手机上,装载着好几个与防骗有关的APP。小杨是典范的“90后”,平常喜好网购,移动付出是她消耗时的重要付出方式。面临日益增多的骗局,她布满鉴戒。她说,本身曾接到不少垃圾短信,乃至包罗一些博彩方面的彩信,让她烦不胜烦。不少短信里大概被植入了病毒的链接,一旦点开个人信息就会遭泄漏。无奈之下她向朋侪取经,装载了这些APP软件。
打开小杨手机里的一个手机管理APP,内里过滤了不少电话、短信。她说,此中不少电话是响一声就挂断的。自从安装了这个软件,大部门诈骗电话和短信都被拦截了,这让她省心许多。小杨手机里还装着一个专门的防骗APP,内里按照“生存骗术”“江湖骗术”“贸易骗术”“手机骗术”“购物骗术”等举行分类。小杨说,平常玩手机时会欣赏一下,把握一些新冒出的骗局,如许碰到后才会从容应对。
专家表现,手机体系版本以及手机上装载的一些杀毒软件和应用软件应实时更新升级,这有利于补充技能毛病,挤压非法分子生存空间。但不少市民以为,骗子都是有备而来,本身却是技能生手,靠提拔手机等电子装备的安全性作用有限。为了防骗什么都得学、都得关注,着实太累。 (记者 吴小康 赵刚 杨玉华 宋晓东)

74名电信网络诈骗犯罪怀疑人被公安构造从马来西亚押解返国
魔高一尺,道高一丈
遏制当前新型诈骗多发高发势头,不但需提示公民加强防骗意识、提拔防骗本领,更需从根源上办理个人信息泄漏严峻、既有防护步伐存在毛病、部分协作机制不健全等题目,不停加大打击力度,进步非法分子的违法本钱,为社会生存提供安全保障。
强化源头掩护 遏制信息泄漏
信息泄漏是繁殖诈骗的“温床”。据中国互联网协会发布的《2016中国网民权益掩护观察陈诉》,84%的网民曾切身感受到因个人信息泄漏带来的不良影响。有关人士指出,房产、装修、保险、银行等行业已成为公民个人信息泄漏的“重灾区”,形成了“源头泄漏-批发商-网络生意业务平台-中心商-买家”的完备长处链。
本年5月,福建省厦门市市民林老师驾车时发生剐蹭变乱。第二天,他就接到自称“保险公司工作职员”的人打来的电话,对方称要把理赔款汇给他,但必要他拿着银行卡到ATM机上操纵。在ATM机上,林老师按照对方提示操纵,效果将银行卡内1万多元汇入了对方账户。
本年8月,清华大学一位传授刚卖了一套房,回抵家中就接到诈骗电话。骗子准确把握了该传授的个人信息和房屋生意业务信息,取得其信托,然后以漏缴各种税款等举行吓唬威胁,终极该传授卖房所得1760万元被全部骗走。
公安部刑侦局相干负责人说,比年来,电信网络诈骗团伙购买公民个人信息后实行精准诈骗的案件显着增多,有关职员把通过各种渠道获取的公民个人信息贩卖给诈骗团伙。厦门市公安局刑侦支队六大队辅导员陈进财说:“‘鲜活有效’的信息成为诈骗团伙重金收购的对象,一条能卖到十几元。”
腾讯“手机管家”安全专家蔡超维说,移动互联网期间,只要人们与互联网打仗,就存在信息泄漏的大概。当前无论是当局部分照旧企业,都应负担起相应的责任,接纳精密步伐掩护人们的隐私。
有关人士发起,应进一步加大对非法获取公民信息举动的打击力度。厦门勤贤状师事件所状师曾凌说,要强化源头掩护,因工作关系正当把握公民信息的单元,对于监守自盗的内部职员要举行重办,同时需实时堵塞信息体系安全毛病。
专家以为,近期通过的《中华人民共和国网络安全法》聚焦个人信息泄漏,不但明白了网络产物服务提供商、运营者的责任,而且提出严肃打击出售贩卖个人信息的举动,对于掩护个人信息安全具有紧张意义。
美满制度计划 堵塞安全毛病
有关人士指出,不少骗局属于非打仗式,身份、电话、账号等均可伪造,这给查处工作带来很浩劫度,使得一些非法分子有恃无恐。
蔡超维根据多个典范案例,梳理出假冒公检法职员实行诈骗的流程:诈骗分子在获取个人信息后,使用改号软件、垂纶网站、包罗病毒的恶意文件等实行诈骗,之后洗钱、取钱等环节均有差别团队操纵,且每个环节都是独立的。
广西反虚伪信息诈骗中央民警何艺说,诈骗团伙分工明白,接纳体系化作业方式,“只要受害人汇了款,几分钟乃至几十秒,这笔钱就会被汇到外洋账户,并被敏捷取走”。有民告诫诉记者,很多诈骗犯罪团伙成员之间并不打仗,纵然抓到一个中心环节的犯罪怀疑人,也很难顺藤摸瓜找到其他犯罪成员。
本年,大门生徐玉玉学费受骗导致不测去世引发社会广泛关注。公安部分观察表现,此案多名重要犯罪怀疑人来自福建省安溪县。“只要几部手机、一台短信群发器、几张银行卡,再打打电话、群发短信,就能源源不停骗到钱。”安溪县办案民警说,这类案件犯罪本钱低,打击难度颇大。
公安部分和相干专家以为,应对新型诈骗,起首要堵住安全毛病。如今各种新经济、新业态发展很快,实践中必要找到便利性和安全性的均衡点,尤其在资金存管和付出等范畴,安全性是底子,应美满制度计划,鼓励人们更好地接纳各种步伐防堵安全毛病。
前不久,中国人民银行发布《关于增强付出结算管理防范电信网络新型违法犯罪有关事项的关照》,要求银行和付出机构增强监测,将会合转入分散转出、资金快进快出等多种特性的生意业务列为可疑生意业务;要求银行停息可疑账户的非柜面业务,付出机构停息账户全部业务。
本年11月,网络安全法正式发布。蔡超维以为,网络安全法的出台可有用增强相干责任主体打击诈骗的力度。“对于当局部分、网络服务提供商、运营商和金融部分等主体来说,法律明白了其在网络安全中应负担的责任,这有助于推动网络安全体系建立。”
北京市京师(武汉)状师事件所合资人戴巍发起,有关部分应驻足银行巨大网络的上风,发掘运用大数据,研究开辟防诈骗软件,主动辨认可疑账号,实时弹出提示预警框,提示客户防诈骗乃至中断转账汇款,并引导客户向有关部分查询核实。
提拔协作本领 实行精准打击
11月,河北第一家反电信网络诈骗中央在秦皇岛市公安局建立并投入运营。该中央一样平常运行设置5个工作组,统共配备专职民警24人,银行、电信常驻工作职员18人,通过公安、银行、电信运营商的合署办公,实现反电信诈骗24小时不中断处理。
记者采访相识到,为遏制新型诈骗上升势头,我国不少地方都已建立雷同的反诈骗中央,由差别部分抽调气力协作办案或处理各种告急环境。记者近来在广西反虚伪信息诈骗中央看到,由公安、电信运营商、银行等构成的工作组,可对涉案电话实行快速停机,对涉嫌诈骗的银行账号实行告急止付、快速冻结等步伐。
据开端统计,自本年5月份建立以来,广西反虚伪信息诈骗中央共冻结涉案账号1100多个,涉案金额4500多万元,封停500多个涉案电话,劝阻被实行诈骗的群众450人次,挽回群众丧失1000多万元。
“比年来,诈骗种类格式翻新,出现出职业化、智能化、团体化、地区化的特点,马鞍山市本年10月8日起正式建立反电信诈骗中央,有用遏制了犯罪发生。”安徽省马鞍山市刑警支队二大队副大队长宰正顺先容,中央建立以来,马鞍山市的电信诈骗发案数降落66%,丧失数额降落36%。
专家表现,电信网络诈骗具有跨地区、跨行业、专业性强等特点,必须增强协作才气有用打击。只管现在很多地方都建立了反诈骗中央,发挥出肯定效力,但公安、电信企业、银行、网络企业的协作服从仍有待提拔。
记者采访相识到,反诈骗中央现在重要负责管理涉嫌诈骗电话停机、银行卡止付等工作,由于工作步伐必要,反应仍不敷快,且手机号码假如为跨省份的就无法管理停机业务。有关人士发起,应冲破当前条块化管理模式,增强协作,运用互联网头脑和技能不停提拔打击新型诈骗的服从。(记者 吴小康 赵刚 郑良 宋晓东)
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